聚焦跨境貿易便利化 銀行業爲進博會業送上金融專項大禮包

來源 ：第一财經、騰訊新聞、融湃通

11月5日，第四屆中國國際進口博覽會正式開幕。随着前三屆盛會的成功舉辦，“進博會”這張亮麗名片已成爲中國堅定支持貿易自由化和經濟全球化、主動向世界開放市場的生動實踐。

貿易自由化的背後，離不開金融機構的支持。記者獲悉，爲了支持進博會順利舉辦，多家銀行近期發布了第四屆進博會專項金融服務方案，圍繞跨境貿易方面提出了諸多舉措。

比如，建設銀行升級推出以“建遇進博、融通全球”爲主題的進博會綜合服務方案4.0版本。在支付結算方面，提供一體化、安全便捷的基本賬戶和支付結算類服務，提升便利化程度；進出口貿易方面，打造全場景、全流程、全線上的貿易融資産品服務包，并推出30餘個進出口貿易專項融資和結算産品；另外，最新推出“雲端進博365—全球撮合家線上進博會”，進一步暢通信息交流渠道。

國家進出口銀行則推出了“易惠全球”專項金融服務方案，依托金融科技和貿易金融業務的深度融合，提升金融服務質效，服務産品包括進口信用證、進口信貸、保赢貸、押彙等30餘種。進出口銀行副行長李鈞表示，本次方案聚焦“易得、易享、易創、易聯”目标，多維覆蓋“雙循環”新發展格局下的企業金融需求，爲企業提供一站式、全方位綜合服務方案。

浦發銀行推出《進博會綜合金融服務方案4.0》，将數字化、綠色低碳、科技創新等融入進博金融服務體系中。記者了解到，浦發銀行4.0版本的進博會綜合服務方案涵蓋跨境支付便利結算、貿易融資、彙兌避險保值等，并結合交易主體個性化特點，開展跨境供應鏈金融服務、跨境電商金融綜合服務、綠色金融等服務。另外，針對進博會的采購需求，浦發銀行進一步升級網上貿易服務功能，通過網銀端在線申請開立進口信用證，無需再線下提交紙質申請材料，且可以實時了解業務進度，大大提升工作效率。

上海銀行方面，推出了雙語版進博會專項跨境服務方案，并通過“線下+線上”方式提供一站式綜合金融服務。據悉，在線下渠道方面，上海銀行目前已在全行外彙業務網點設立進博會綠色通道和綠色窗口，爲參展觀展的企業和個人提供“三個便利”，即貿易外彙及跨境人民币收支便利化、境外工作的境内個人薪酬結彙便利化和外籍人才薪酬購付彙便利化。

綜合各銀行服務方案，記者了解到，在跨境結算方面，今年相比往年有所創新，銀行面向進博會交易相關企業提供了更加便利的跨境結算及彙兌便利化服務。

比如，銀行在履行“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”（即“三反”）的基礎上，可憑客戶指令直接辦理自由貿易賬戶的跨境直通本外币結算、普通結算賬戶的跨境人民币結算以及自由貿易賬戶的彙兌便利，而不需要客戶再提交其他材料，服務更加便利化。

“以前說簡化流程，其便利性主要體現在事後檢查，但有的企業反映稱，即便是事後提供相關業務單據審核也較爲麻煩，因爲這需要企業的财務人員找業務人員，然後再由業務人員去找以前的材料，流程上仍較爲繁瑣，材料也可能不完全。”一位銀行業資深從業者對記者稱，而此次通過跨境直通結算，将進一步簡化企業的操作流程。

不過，要注意的是，跨境直通本外币結算模式主要适用于機構自由貿易賬戶的跨“一線”結算中。機構間的跨“一線”結算包括機構自由貿易賬戶同/異戶名之間的資金劃轉，以及機構自由貿易賬戶與同/異戶名的境外賬戶、非居民本外币NRA賬戶、OSA賬戶之間的資金劃轉。

大華銀行結合自身的特點，首次搭建“雲展廳”。如往年一樣，大華銀行将展示從現金管理、貿易融資、環球金融，到财富管理在内的多項解決方案。大華銀行還邀請了一衆業務專家、客戶和合作夥伴，通過直播的方式，分享企業在跨境經貿往來中的貨币需求所在，以及如何通過外彙管理，提升競争力和成本效益。

基于對中國市場長期發展的信心和明年RCEP正式生效後中國企業跨境金融需求增長潛力的預期，大華銀行集團股東董事會與大華銀行中國董事會已決定向大華銀行中國增資20億元人民币，并已經向監管部門遞交了相關申請。

拓展全球網絡，與中國企業合作共赢

近年來，大華銀行聚焦于全球網絡布局，特别是與中國之間的互聯互通合作，也變得日益緊密。大華銀行緻力于爲中外企業提供多項跨境金融服務，包括現金管理、貿易融資、環球金融和财富管理在内的多項解決方案。

依托全球網絡布局和東盟資源，且得益于中國對外開放和金融創新政策，大華銀行表示，他們有信心能通過自身的金融服務能力，爲拓展“21世紀海上絲綢之路”的中國企業保駕護航。

深耕中國市場三十餘年，大華銀行與中國合作夥伴早已建立起深厚的互信和默契。基于對中國市場長期發展的信心和2022年RCEP正式生效後中國企業跨境金融需求增長潛力的預期，大華銀行集團股東董事會與大華銀行中國董事會決定向大華銀行中國增資20億元人民币，并已向監管部門遞交了相關申請。

大華銀行行長兼首席執行官符懋贊表示，依托中國不斷擴大的高水平開放，大華銀行也持續深度融入中國經濟發展新格局，與中國政府機構、客戶及合作夥伴共同實現互利共赢，在爲中國經濟的高質量和可持續發展做出貢獻的同時，增進中國與東盟的互聯互通。

“在集團增資舉措的基礎上，我們将繼續發揮大華銀行在東盟的優勢，助力中國實體經濟的發展，促進國内國際雙循環。”符懋贊稱。

六大服務打通跨境貿易“淤塞點”

本屆進博會上，大華銀行所展示的“一站式”服務亮點突出。例如，大華銀行在2018年推出的“東南亞貨币一站式服務”，提供多種東南亞貨币直接兌換、融資和套保等業務，以此滿足企業在經貿往來中對跨境跨币種解決方案的需求；而在東南亞貨币的基礎上，2021年，大華銀行在中國和印度尼西亞兩大市場獲批爲人民币/印尼盧比特許交叉貨币做市商銀行（ACCD），獲批首日交易量在外資銀行中位居前列。

此外，大華銀行還緻力于幫助中小企業提供多種金融支持。據悉，自2020年以來，大華銀行曾對區域内超過2萬家受疫情影響的中小企業提供金融支持，幫助它們解決短期流動性需求。

在本屆進博會，大華銀行也帶來多項特色跨境金融産品參會。産品共分爲六個闆塊，分别是貿易直通車服務，環球金融服務，區域财資管理，FDI“一站式”服務，全新企業數字銀行體驗以及連接“無限新财富”服務。

這些産品所針對的領域各有不同，貿易直通車服務主要是爲企業提供跨境結算和融資服務；環球金融服務則包含了“東南亞貨币一站式服務”、彙率、利率風險管理工具，可定制化結構化的存款産品；區域财資管理，則是幫助企業打通境内與境外資金管理渠道，實現跨境資金高效、靈活調撥；另外，還有爲有意向在海外拓展業務的企業提供全面跨境解決方案的FDI“一站式”服務，幫助企業及時作出業務決策和高效管理資金的全新企業數字銀行體驗，以及提供财富管理的連接“無限新财富”服務。

六大闆塊金融服務，全面囊括了企業在進行跨境貿易的各個階段，有助于打通跨境貿易的“淤塞點”。

中國銀行已連續在三屆進博會期間成功舉辦跨境撮合對接會。第三屆進博會期間，爲期兩天的貿易投資對接會吸引了來自60個國家和地區的數千家展商客商共聚一堂。其中，江蘇中行共邀請省内400餘家客商，與近千家海外展商開展了對接洽談活動。在今年7月13日招商路演暨“品質食品食尚生活”供需對接活動中，江蘇中行爲參加展會的采購商準備了《第四屆中國國際進口博覽會江蘇交易團綜合金融服務手冊》，成功招募數百家線下參會外貿型企業參加本次進博會，企業主營範圍涵蓋了電子産品研發、電訊器材制造、紡織品制造、食品加工、餐飲、電商、醫療器械生産等，爲展會内容的豐富化、多樣化“添磚加瓦”。截至目前，中國銀行已在全球舉辦了50餘場合作對接會，吸引來自五大洲80多個國家共計2萬餘家企業參加。其中，江蘇中行組織了2000餘家企業，參加在歐美、日韓，以及“一帶一路”國家舉辦的一系列活動。

線上線下多方聯合 拓展企業對接渠道

今年對接會期間，江蘇中行邀請參展商與采購商進行對接洽談，采用和展商與客商“一對一”線下面談和遠程視頻對接相結合的方式，幫助海内外企業開展貿易、投資等各類洽談合作。中國銀行利用海内外一體化經營優勢，化身“紅娘”，通過“信息庫建設、需求配對、在線對接、現場洽談、實地考察、後續服務等“六步走”方式，促成海内外企業在貿易、投資、技術引進等方面的商務合作，讓全球企業盡享中國銀行專業、高效、優質的服務體驗。

定制專屬服務方案 助力交易順利達成

根據方案，江蘇中行爲參會企業從基礎金融服務、特色金融服務、跨境撮合服務三個維度，深度定制“合、彙、保、融”四位一體服務方案；利用“互聯網＋大數據”技術，以“惠如願·中銀e企赢平台”爲載體，幫助省内客商融入全球資金鏈、價值鏈、産業鏈，爲全球企業的互聯互通貢獻智慧與力量；現場爲參會嘉賓提供本外币政策咨詢等個性化服務；在展會後期，将對參會企業進行業務跟蹤及回訪，了解其訂單執行需求，配套合适的授信支持、外彙業務咨詢等，助力省内客商順利達成交易。

普及市場彙率風險 引導企業正确避險

爲幫助企業應對彙率波動風險，助力跨境金融，江蘇中行7月牽頭舉辦“聚焦做強主業踐行服務實體——2021年企業彙率風險管理宣講會（南京專場），增進企業對彙率風險管理政策的了解，增強企業的抗風險能力，獲得了參會企業的好評。此外，邀請總行專家赴企業進行深入的交流和探讨，同時産品和客戶關系部門橫向聯動，通過一對一溝通、客戶沙龍、專項培訓等多樣化方式，進行精準式宣傳輔導。

截至10月末，江蘇中行牽頭全省自律機制各個成員行在全省開展中小企業彙率風險管理專項活動2904場，覆蓋中小微企業4679家，進一步提升了中小微企業彙率風險管理能力；累計組織開展企業彙率避險宣傳活動1737場，對客培訓1369場，宣傳培訓覆蓋企業超3.6萬家；深入超10000家企業進行精準宣傳，100%完成彙率避險進萬家專項行動要求，并爲6112家企業量身定制了彙率避險方案；印制12萬餘份宣傳手冊并發送至全省近4萬1千家企業，超84萬人次通過人民銀行南京分行、江蘇商務廳和各家銀行微信公衆号等渠道閱讀了解了彙率避險知識。

落實疫情防控保障 助力企業抗疫發展

今年夏天，南京接受了新一輪疫情的考驗。在疫情期間，江蘇中行主動擔當，積極響應，通過7×24小時在線金融服務産品爲企業解憂纾困，以零接觸金融服務助力企業抗疫發展、綠色暢行，實現的真正的“足不出戶享服務”。據悉，中國銀行在線金融産品涵蓋彙款、代發、理财、融資、結彙等多項服務。

研發中行特色産品 發揮中行專業優勢

作爲傳統的外彙外貿專業銀行，江蘇中行發揮在渠道、産品等方面的優勢，從企業的需求出發，爲助力企業跨境金融交易提供包括咨詢、開戶、彙兌、結算、現金管理、協助報關、保險等在内的一站式、多元化的基礎服務。

跨境電商方面，針對跨境電商進口海淘、保稅倉庫等不同模式，江蘇中行爲進口、出口的不同場景，提供反洗錢、國際收支申報、定制化跨境資金清算、物流費、行郵稅代扣等全自動處理。

國際結算方面，江蘇中行貿易金融産品多達百項，囊括了基礎結算、單證服務、擔保服務、貿易融資、跨境人民币、大宗商品、供應鏈融資等十餘個品類。

科技金融方面，江蘇中行爲參會企業深度定制“中銀全球智彙”（GPI跨境彙款）、在線供應鏈、在線無紙化單證等各類在線金融服務平台,同時爲個人客戶提供全面應用人工智能、大數據、5G等新技術的手機銀行服務。

後續，江蘇中行将繼續爲江蘇省外貿企業做好金融服務，發揮國際業務優勢，爲中國進口博覽會參會參展企業提供更優質、高效的金融服務，并依托全球網絡優勢、綜合服務優勢、外貿服務優勢、會展經驗優勢、網點服務優勢以及國際人才優勢，爲跨境貿易提供強有力的金融支持，助力中國進口博覽會“辦出水平、辦出成效，越辦越好”。