建设银行:服务上海临港新片区跨境金融十大创新样本
8月26日下午,建设银行服务新片区跨境金融一周年纪念活动在滴水湖金融湾隆重举行,临港新片区管委会、建设银行上海市分行与临港集团共同为临港新片区创新金融服务中心与建行(上海)国际金融创新中心启动合作。
先行先试,是临港新片区的代名词。临港新片区承载着推动高水平金融开放创新的主要使命。上海临港新片区创新金融服务中心将继续聚焦资源,对接政策优势,为新片区加速发展提供重要支撑。作为上海在临港新片区探索跨境金融改革先行先试的重要基地,建行(上海)国际金融创新中心将继续支持实体经济发展,助力上海国际金融中心与临港新片区建设。而两大“中心”的强强联手,将加快助力更多新型业务场景落地,推动临港新片区金融开放与创新发展的高潮。
仪式上,建设银行回顾了服务新片区建设一周年来所取得的成绩,公布十大金融创新样本,并与洋山特殊综合保税区内代表企业签署战略合作协议,携手助力推动洋山特殊综合保税区跨境金融向更高水平发展。
建设银行服务新片区十大金融创新样本
案例一
首单本外币一体化跨境资金集中运营业务
建设银行为新片区开发主体上海临港经济发展(集团)有限公司搭建了本外币合一跨境资金池,实现一个账户多币种资金兑换、收付的便利化;为临港集团参与新片区开发建设的资金建立通畅和快捷的流通渠道;进一步便利集团资金汇兑,使得财务成本得到有效的控制。
01便利跨境资金流动
主要特色
本外币跨境资金池新增人民币入池,实现轧差结算等便利化的经常项下支付;可合并外债或境外放款的额度,方便资金跨境流动;一次性集中备案,后续资金自由流动。
应用价值
紧跟国家政策导向,实现“金融30条”提出的在临港新片区探索开展本外币合一跨境资金池试点要求,探索外汇管理转型升级。未来,新片区内企业均可在最优条件下,探讨便利集团资金运营、跨境流动的合适方式。
案例二
新片区首单智慧政务
建行智慧政务金融服务系统成功上线临港新片区一体化信息管理服务平台,是首单建行产品进上海临港新片区管理委员会网站,上线六大模块金融服务包括:企业开户服务、普惠金融贷款、国际外汇业务、个人金融服务、银行网点服务、住房租赁服务。
02创建银政合作新模式
主要特色
实现由“政务服务到银行平台”向“金融服务进政府平台”的跨越;行政服务中心大厅机具端及一体化信息平台PC端同时上线;首次在政府网站上实现企业预约开户(可直接生成企业预留账号)、普惠金融贷款一键测额、外币兑换预约等业务。
应用价值
为银政双方在账户服务、普惠金融、跨境结算和防范金融风险等领域的深入合作奠定良好基础。方便企业真正实现“一网通办”,而且建行可通过金融科技的迭代升级,不断扩展金融服务的事项范围,丰富政务服务与金融服务的结合场景。
案例三
新片区首单FT优质客户便利化网银购付汇
建设银行为新能源汽车标杆企业特斯拉(上海)有限公司办理ft网银跨境购付汇及人民币结算便利化业务。客户开通网银购汇及跨境人民币结算功能并设定便利化额度。在额度内客户可直接在线上完成购付汇及人民币结算业务,受到快捷、高效、安全的线上购付汇一体化服务,获得客户好评。
03投资贸易便利化
主要特色
额度内无需事前提交真实性审核材料;无纸化线上操作 。
应用价值
在新片区投资贸易便利化、自由化的背景下,为优质客户提供足不出户、线上购付汇一体化服务,金融科技赋予自贸业务深入发展,提升我行参与国际竞争的能力。
案例四
新片区首单区块链跨境资产转让
3月31日,人民银行上海总部发布了《中国(上海)自由贸易试验区临港新片区境内贸易融资资产转让业务操作指引(试行)》,建设银行上海市分行在新政发布第一时间,迅速启动,联动建行马来分行,利用马来纳闽离岸金融的资金优势,通过区块链贸易金融平台,成功为临港新片区内优质企业上海外高桥造船海洋工程有限公司办理了首单国内信用证福费廷区块链跨境转让业务。
04金融产业发展
主要特色
统筹境内外两个市场资源,打通跨境资金渠道;将区块链新技术与贸易金融相结合,解决传统跨行贸易金融在身份认证、信息传输、数据安全等方面存在的痛点、难点。
应用价值
“金融30条“提出研究推动相关数字科技研发支持机构建立平台,办理贸易融资资产跨境转让业务。本案例即借助了区块链技术搭建的数字平台。未来,建设银行将积极运用区块链以及数字化平台等技术,在风险可控的前提下不断扩宽业务边界,进一步推动上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展。
案例五
新片区首单FT跨境小额结算便利化
建设银行运用FT便利化政策,为中船海洋动力部件有限公司提供FT跨境小额结算便利化服务,简化单据审核,提高结算效率,资金直达交易对手,实现小额跨境资金到账效率提升,体现自贸服务再提速。
05助力人民币国际化
主要特色
简化跨境结算多项手续和流程,便捷迅速,实现效率提升;依托FT体系,满足客户小额资金便利化需求。
应用价值
本笔业务是《中国建设银行推进自贸新片区创新发展方案》在贸易便利化方面的成功实践。建设银行将持续推动FT账户体系便利化结算发展,紧扣新片区支持金融业创新发展措施创新精神,提升企业获得感,提高企业满意度,以优质金融服务助力新片区实体经济。
案例六
全国首单跨境人民币结算便利化
为先进制造业企业上海瓦锡兰齐耀柴油机有限公司完成首笔便利化跨境人民币结算。
06助力人民币国际化
主要特色
凭收付汇指令办理跨境人民币结算;覆盖货物贸易、服务贸易、人民币资本金、跨境融资等;企业只需入库管委会名单,即可享受相关便利政策。
应用价值
新片区优质企业凭指令付款,无纸化办理业务,大幅提升结算效率,促进人民币国际化运用。便利化政策不对转口贸易进行限制,有利于国际贸易企业在新片区开展新型国际贸易。
案例七
全国首单境外人才个人自贸账户代发业务
为海昌(中国)投资有限公司的境外人才提供可兑换便利化跨境金融服务。
07创新境外人才服务
主要特色
薪酬或补贴发送方根据约定直接发放至外籍个人自由贸易账户(FTF);FTF账户内进行自由购汇和境外汇款;账户内结余资金可按需转回至境内区外同名个人账户。
应用价值
洋山88条综合支持意见中,提出支持银行为区内引进的境外人才提供基于自由贸易帐户的可兑换跨境金融服务。建行该产品是新片区对标国际最高标准,推动人员自由、资金流动自由等重要开放措施的体现。此举措可支持洋山特殊综合保税区打造更具吸引力的人才发展环境,助力新片区成为集聚海内外人才开展国际创新协同的重要基地。
案例八
新片区首单跨境人民币双向资金池
为满足跨国型企业上海拓澳实业有限公司境内外非金融成员企业之间开展跨境人民币资金余缺调剂和归集业务的需求,建行新片区分行为其搭建跨境双向人民币资金池,打通了客户香港上市公司,澳洲公司,上海公司,沈阳公司等集团下属子公司的资金渠道,切实解决了客户境内外资金的流动需求。
08便利跨境资金流动
主要特色
降低了集团综合融资成本,便利境外盈余资金归集;提高集团内部资金运用效率,实现资金效益最大化。
应用价值
丰富了上海自贸新片区内服务跨国企业的金融产品体系,有效推动了FT帐户在全球财资管理中心的应用,吸引更多国际财资管理中心入驻上海自贸新片区,为上海建设国际金融中心的目标开辟一条全新的途径。
案例九
全国首单人民币LPR利率期权
3月23日利率期权业务在银行间市场正式推出,建设银行作为首批入市参与交易机构之一,为城林环保技术(上海)有限公司完成挂钩人民币LPR利率期权业务。
09创新金融衍生产品
主要特色
为精细化管理风险利率风险提供新工具和手段;有助于接轨国际金融市场,实质推进人民币利率市场化。
应用价值
人民币利率期权推出后,为商业银行进一步利用金融衍生产品服务实体经济提供新工具,切实帮助企业管理利率风险,降低企业融资成本,在全球经济形势受疫情大幅影响的复杂局面下,建行践行社会责任和大行担当,为实体经济平稳发展保驾护航。
案例十
新片区首单人民币LPR利率互换
结合LPR市场化运作机制改革,为米高(上海)汽车配件有限公司完成新片区首单支持制造业企业的LPR利率互换创新业务,实现了四大行间同类业务在新片区范围内首单。
10创新金融衍生产品
主要特色
结合利率市场化趋势,畅通货币政策传导机制;满足企业利率避险需求,降低融资成本。
应用价值
此项业务办理是建设银行贯彻中央提出的疏通货币传导机制、结合利率市场化趋势作出的业务创新,也是我行支持实体制造业发展、践行临港50条的成果体现。未来,建行将积极响应政策导向,提供多样化衍生产品,帮助企业管理各类市场风险,通过高效创新的金融服务产品,助力优化营销环境,支持新片区建设。
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