境外融资、跨境双向人民币资金池、自由贸易账户银团贷款汇丰中国助力自贸区跨境服务创新发展
境外融资、跨境双向人民币资金池、自由贸易账户银团贷款汇丰中国助力自贸区跨境服务创新发展
十年金改拓展了跨境服务模式与发展潜能
在自贸区金改十年中,汇丰中国见证了上海自贸区金融服务集成性改革带来的显著成效。汇丰中国是首批推出自由贸易账户金融服务的外资银行之一。政策推出至今,我行见证了自由贸易账户功能不断丰富,在推进资本账户开放和金融创新的过程中积累了越来越多的有益做法。在自贸区金改政策支持引导下,汇丰结合自身业务特点和客户需求,在外资银行中率先开展了自贸区分账核算业务境外融资、跨境双向人民币资金池、自由贸易账户银团贷款、自由贸易账户监管账户、以及发行自贸区同业存单等服务。此外,汇丰中国是自贸区黄金国际板首批国际会员之一。
以跨境双向人民币资金池的发展为例。汇丰中国是上海自贸试验区内开展相关服务最早的银行之一。截止到2023年6月末,我行为有跨境金融需求的中外资企业搭建自贸区版及全功能型人民币资金池近120个,为提升自贸区金融服务能级和韧性发挥了重要作用。
又以黄金国际版的发展为例,上海黄金交易所(“上金所”)国际板(依托自由贸易账户体系和人民币计价计算)以及上海金、上海银等的先后推出,为越来越多境外投资者提供了参与中国黄金、熊猫金币与白银交易的渠道,也凸显了自贸区在联结境内外市场方面的桥梁作用。很高兴汇丰是上金所的首批国际会员和首批加入开展黄金现货交易的外资银行,也是首家加入上海期货交易所参与黄金期货交易的外资银行,并积极参与支持了上金所多项新业务的推出。
我们还欣喜地看到,在上海自贸区建章立制的过程中,银行同业与其他市场主体越来越多参与调研。人行上海总部也更加频密地通过政策培训、专题例会等方式将跨境人民币政策传达到市场主体。《自由贸易账户业务同业操作指引》等来自市场、服务于市场的工作规范,不断丰富和完善。上海自贸区金改正在更加有力地激发市场参与方的内生动力,推动高水平开放的制度性探索,并为下一阶段的发展和创新凝聚更多力量。
在未来上海自贸发展中推动更高水平开放和创新
汇丰一直将中国市场视为重要的业务发展引擎。汇丰在内地的银行、保险、基金和金融科技业务的总部都坐落在上海自贸区,汇丰也是第一家入驻临港新片区设立分行网点的外资银行。期待今后在自贸试验区提升战略和打造上海国际金融中心升级版的进程中,更好地发挥汇丰中国桥接东西的特色服务能力。
汇丰中国在合格境外机构投资者投资境内证券市场和银行间债券市场、经常项目和直接投资等跨境人民币结算方面提供了全面优质的金融服务,业务结算量在市场上名列前茅。汇丰将借助遍布全球市场的人民币业务服务能力,把握共建“一带一路”高质量推进以及区域全面经济伙伴关系协定深化合作的良机,在自贸政策引领及有序复制推广中,助力拓宽跨境使用人民币的场景、增加跨境人民币投融资的渠道。
我行积极参与对接国际高标准经贸规则的制度创新探索,包括贸易和投资便利化,服务跨国公司提升金融业务与产品能级,跨境资金池业务等,并积极探索引入更多数字化解决方案,助力推动上海自贸更高水平的开放与创新。
我行积极开拓自贸区绿色金融服务示范引领工作,例如我行去年四季度作为联席主承销商,协助梅赛德斯-奔驰国际财务有限公司(“梅赛德斯-奔驰”)在中国境内债券市场成功发行了一笔期限两年、人民币5亿元的绿色债券,募集资金专项用于梅赛德斯-奔驰在华子公司的纯电车型融资租赁业务。这是由跨国企业发行的首笔绿色熊猫债,境内外投资者反响热烈、整体认购倍数超过3倍,是中国债券市场和绿色金融产品进一步国际化的又一个印证。我行将在自贸区绿色金融产品与服务试点探索、助推更多绿色金融规范的内外衔接融合中,更加积极进取有所作为。
稳慎落实“一线放开,二线有限渗透”理念与引导
首先是明确治理,依托我行良好的公司治理机制,通过细化顶层设计、推进健康的合规文化和落实好风险管控中的三道防线职能,确保监管要求规范落地。
其次是制度先行,在建立相关制度与流程的基础上开展金融服务,在具体业务中注重把握审慎展业尽调及落实“三反”等要求。
再次是有效传导,在把握风险底线的前提下,结合FT自由贸易账户服务实体经济、惠企利民的便利化服务特色,积极向市场主体传导一线开放试点最新政策,优化包括FT网银、汇率风险中性管理等在内的优质服务,把自贸区先行先试的便利更好地传导给到境内外更多的市场主体。
我们很高兴地看到,新设立不久的临港分行不仅在业务规划、资源配置、制度管理等方面获得总行更大赋能,还能够更有效依托临港的各项金融开放举措,探索跨境投融资服务、离岸贸易结算、汇率风险中性管理以及可持续金融等业务创新。借助形式多样的政策宣导和上门对接,这家分行已经陆续落地新业务并且实现了盈利,从一个侧面鲜明地印证了上海自贸区蓬勃发展的良好势头和时不我待的临港速度。
汇丰植根中国150余年,积极协助中外资企业及下属机构在50多个海外市场拓展业务。中国业务始终是汇丰集团业务发展策略的重要组成部分。今年以来,汇丰集团高层已多次到访中国、关注上海,汇丰中国高层也多次出访海外,推动深耕本地市场和加强跨境联动。密切的国际交流既彰显了上海营商环境的独特魅力,更展示出上海国际金融中心联动全球资源的鲜明特色。我行将继续发挥自身所长,在上海自贸区再出发的进程中,助力更多市场参与者连接海内外发展机遇,实现自身愿景,为上海国际金融中心发展多做贡献。
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