跨境金融創新業務獲評典型案例助力海南自貿港發展

2024-06-30 12:48:27 · 投資海口等

跨境金融

6月27日，2024金融支持海南自貿港高質量發展典型案例發佈會在海口舉行，此次發佈會系2024海南金融服務周活動之一。

會上公佈了提名入圍案例40個，其中30個被評為典型案例。典型案例涵蓋金融黨建、科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融、跨境金融、金融支持鄉村振興、金融消費者保護等多個領域，既有大型金融機構的創新探索，也有中小金融機構的特色服務。

跨境金融典型案例

海南中行落地貿易融資轉讓服務平臺2.0外幣國際證福費廷轉讓業務

跨境人民幣貿易融資轉讓服務平臺2.0於12月16日發佈。據悉，跨境平臺2.0是上海票交所結合海南自貿港優惠金融政策，為金融機構搭建的面向國際的貿易融資資產轉讓服務平臺，率先在海南啟動上線運營。

據介紹，跨境平臺2.0的成功上線，契合海南自貿港高水準開放的定位，通過制度創新和管道拓寬，為國際市場提供優質的本外幣貿易金融資產，提升了海南自貿港的全球影響力，促進銀行的交易效率和市場透明度，降低外貿中小企業的融資成本。

跨境平臺2.0投產上線後，中國銀行海南省分行迅速啟動並制定工作方案，完成平臺接入、系統設置、流程優化、業務培訓等各項準備工作。海南中行利用集團的全球化經營優勢，第一時間聯動中銀香港，探討了外幣國際貿易融資資產的二級市場轉賣方案，通過引進境外低成本資金，進一步降低企業融資成本。上線首日，海南中行在跨境人民幣貿易融資轉讓服務平臺2.0成功落地外幣國際證福費廷轉讓交易，金額為1267萬美元，助力海南自貿港跨境貿易融資的發展。

中國銀行連續兩年牽頭協助海南省人民政府在港發行離岸人民幣地方政府債券

2023年9月13日，中國銀行作為牽頭全球協調人、綠色和可持續金融顧問及清算交割行，協助海南省人民政府在港成功發行離岸人民幣地方政府債券，成為海南自貿港離岸債模式首個政府發行人。這也是中國銀行連續第二年作為牽頭全球協調人，協助海南省人民政府發行離岸人民幣地方政府債券。

本次債券發行總計50億元人民幣，其中2年期債券發行規模30億元，票息為2.45%；3年期發行規模10億元，票息為2.53%；5年期發行規模10億元，票息為2.70％。

本次發行中的2年期債券為可持續發展債券，3年期為生物多樣性主題綠色債券，5年期為藍色債券，其中生物多樣性主題綠色債券為中國內地地方政府首次在境外發行。中國銀行獨家作為綠色和可持續金融顧問，協助發行人獲得了香港品質保證局ESG認證，募集資金使用海南自由貿易（FT）帳戶體系實現交收，主要投向醫療、教育等重點領域民生保障專案，環境監測修復及物種資源保護等生態專案以及海洋經濟及海洋保護專案，進一步支持可持續發展，助力推進國家生態文明試驗區建設。

作為全球化程度最高的中資商業銀行，中國銀行此次協助發行離岸人民幣地方債券，既是高質量服務海南自貿港與粵港澳大灣區聯動發展的積極舉措，也是踐行綠色發展理念、助力構建雙迴圈新發展格局的有力體現。未來，中國銀行將繼續履行國有大行責任擔當，為海南全面建成具有較高國際影響力的高水準自由貿易港貢獻更大金融力量。

全國首筆合作銀行模式FT全功能型跨境雙向人民幣資金池業務

2021年8月，中國銀行海南分行交易銀行部、省行營業部為某進駐海南的美資企業提供跨境金融服務方案。

依據客戶要求必須在年內落地跨境資金池並實現運營。海南分行經縝密分析客戶需求並在與人民銀行進行初步彙報獲得其支持的基礎上，迅速反應並制定了兩步走的方案：一是在海南分行開立國內資金池頂點帳戶，將其每日運營資金由花旗銀行歸集至海南分行；第二步是建立FT全功能人民幣雙向資金池開展跨境資金調撥工作。

最終該項業務突破客戶在海南註冊不滿一年的限制，在當年11月末得到人行的批復。在當年12月即實現為客戶完成約50億人民幣的跨境資金池調撥，完美實現了客戶當年建池，當年實現使用並按計畫完成資金調撥的工作。

招商銀行海口分行海南自貿港首單港股私有化FT並購融資项目

一、案例概述

近年來，海南本土企業加快“走出去”佈局。為了更好地以金融力量服務自貿港企業，農業銀行海南省分行依託自貿港金融政策紅利，不斷創新跨境金融服務模式，幫助企業加快高質量“引進來”和高水準“走出去”，參與全球產業要素競爭。根據本地某集團企業投融資需求，創新為客戶開闢FT帳戶應用新場景，推出“FTE帳戶+FTN帳戶+跨境並購”方案，成功落地海南自貿港首筆“FT+”自由貿易帳戶跨境並購貸款。

二、具體做法

（一）組建綜合專業團隊，發揮合力作用。鑒於一般的跨境並購貸款流程冗長，海南農行組建由三農、國際、投行等多個業務條線組成的跨境並購貸款綜合專業團隊，同時暢通總行和分行，以及各業務條線之間的協同機制，明確職責分工，協同發力，攻堅克難，聚焦境外平臺公司資質較低無法從境外金融機構獲取融資款，以及境內銀行直接發放境外貸款的貸後監管難題，疊加兼顧業務安全要求和客戶時效性需求，採取“FTE+FTN”投貸聯動解決方案。

（二）利用制度紅利，提升服務質效。客戶服務端，圍繞“一降一便”的工作要求，即降成本、便利化的服務實體經濟要求，充分利用海南自貿港制度紅利，創新性提出“FT+”應用新場景，境外目標公司在海南自貿港開立FTN帳戶，銀行通過FT帳戶發放並購貸款，融資款項通過FTE購匯後劃轉至海外SPV公司FTN 帳戶，用於支付交易對價，通過FT離岸匯率，為企業節約交易金額千分之五的購匯成本，開戶及貸款流程均在海南本地辦理，整筆業務流程由原來3個月左右的時間縮短至1個月內，比在境外金融機構辦理更加高效便捷。

（三）創建貸後監管新模式，保障跨境並購安全。銀行管理端，按照將融資款在境內閉環操作的總體思路，通過FTN帳戶實現境外貸款的本地發放，較好解決跨境監管難題，銀行通過對在岸帳戶進行貸後監管，能有效監測跨境資金異常流動以及資金使用情況等。

三、優勢亮點

企業帳戶選擇方面。通過“FTE+FTN”帳戶的綜合運用，較好滿足了企業跨境結算以及融資需求。企業結算成本方面。企業通過FT自由貿易帳戶，擇優選擇在岸和離岸利率和匯率，降低境外直接投資交易成本。企業跨境融資安排方面。加速企業融資審批進程，較好解決企業境外關聯公司信用低無法直接在境外獲取融資等難題。銀行貸後監管方面。銀行能夠更加便利通過對在岸帳戶進行貸後監管。

四、實踐效果

（一）市場主體體驗感與獲得感強。有效解決集團企業境外平臺公司的融資難題，加速境外目標公司並購進程，助力集團企業提升“走出去”參與全球市場合作效能。同時，企業通過FT帳戶辦理業務，擇優選擇在岸和離岸的利率和匯率，降低境外直接投資並購交易成本，提升企業獲得感。

（二）風險可控性高。一是嚴格客戶准入。境外企業在境內銀行開立FTN帳戶，盡調要求較高，需要銀行遴選優質客戶辦理，把好准入關。二是全流程管理。境內銀行通過將融資款在FT帳戶體系內運作，在拓展FT帳戶應用場景的同時，實現了境外專案貸款資金的全程監控，降低了銀行運營風險。

（三）經濟效益大。打破既往跨境並購貸款對傳統帳戶的路徑依賴，有效提升海南金融機構使用FT帳戶效率，助力海南“兩個總部經濟”建設，吸引更多企業市場主體以海南為支點，開展對外投資業務，促進優質資本出海與利潤回歸，有力推動海南自貿港金融市場的雙向開放，促進海南自貿港高質量發展。

案例徵集活動聚焦了自貿港金融開放與創新，多維度多角度展示海南自貿港金融改革創新成果，為海南自貿港的蓬勃發展注入金融動力和活力。

來源：投資海口等