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反洗錢基礎知識
一、洗錢、反洗錢的概念
洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定採取相關措施的行為。
二、洗錢的常見形式
通過地下錢莊或境內外銀行賬戶過濾，實現犯罪所得跨境轉移
利用現金交易和發達的經濟環境，掩蓋洗錢行為
利用他人的賬戶提現，切斷資金轉移線索
利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注
設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”
通過買賣股票、基金、保險或開辦企業等方式洗錢
通過購買房產進行洗錢
通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢
通過虛假進出口貿易洗錢
現金走私
三、洗錢的危害
洗錢作為上游犯罪的衍生犯罪，為犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得提供方便，為犯罪活動提供資金支持；
助長和滋生腐敗、敗壞社會風氣，導致社會不公；
損害合法經濟體正當權益，破壞市場競爭環境，損害市場機制有效運作和公平競爭；
破壞金融機構穩健經營基礎、加大了金融機構法律和運營風險；
與恐怖活動相結合，還將危害社會穩定、國家安全，並對人民的生命和財產安全形成巨大威脅。
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